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陈共炎稳步推进证券业务纠纷调解

2018-09-29 09:51:49

陈共炎:稳步推进证券业务纠纷调解

在广泛征求监管机构和协会会员意见的基础上,经过反复修改和论证,证券业协会11日发布《证券纠纷调解工作管理办法(试行)》等三个规则,标志着协会证券业务纠纷行业调解工作正式启动。中国证券业协会会长陈共炎在接受中国证券报专访时表示,目前协会已经通过地方证券业协会面向全国推荐调解员,行业统一的证券业务调解机制已正式运行。下一阶段协会将按照循序渐进、分步实施的原则,稳步推进证券纠纷调解工作的开展。

中国证券报:证券业务纠纷调解是《证券法》赋予证券业协会的一项重要职责,此次证券业协会发布《证券纠纷调解工作管理办法(试行)》等规则,正式启动证券纠纷调解工作,请谈谈相关情况。

陈共炎:《证券法》规定,证券业协会的职责之一是对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解。开展证券纠纷调解工作,是落实《证券法》的法定职责和履行行业社会的一项重要措施,也是落实证券公司创新发展研讨会精神的一项具体措施。

郭树清主席多次强调证券行业要切实履行社会,实现行业与社会的共同协调发展。中国证券业协会经过多年的行业自律管理实践,在解决客户投诉、调解证券业务纠纷方面积累了一定的经验。协会的一项调查结果显示,营业部较多的证券公司,平均每年处理客户投诉超过400余件。经济较发达地区的地方协会,平均每年处理的客户投诉超过百件。近年来,协会处理投诉和调解业务纠纷达150余件。总体上看,通过加强客户投诉处理管理,协会会员单位普遍建立了投诉处理的组织架构和制度,对提升行业服务水平、缓解资本市场矛盾、净化市场环境、保护投资者利益、维护社会稳定起到了积极的作用。

2011年,协会成立“证券调解专业委员会”,负责研究处理与证券纠纷调解工作相关的专业问题。委员会通过研究借鉴成熟市场的经验,与监管机构、会员单位、仲裁机构及法院进行沟通,逐步明确建立证券行业纠纷调解机制的构思并着手制定相关制度。2012年2月协会成立证券纠纷调解中心,全面负责证券纠纷调解的日常组织、协调、外联和调解员管理等工作。

在广泛征求监管机构和协会会员意见的基础上,经过反复修改和论证,协会正式发布《证券纠纷调解工作管理办法(试行)》、《证券纠纷调解规则(试行)》、《调解员管理办法(试行)》三个工作制度,标志着协会的证券业务纠纷行业调解工作正式启动。目前协会已经通过地方证券业协会面向全国推荐调解员,行业统一的证券业务调解机制已正式运行。

中国证券报:开展证券业务纠纷调解有什么现实意义?

陈共炎:证券行业的特殊性和业务的专业性决定了证券业务纠纷通过法律诉讼等方式难以达到预期目的,由此给监管部门带来了巨大的投诉处理压力。近年来,欧美各国、亚洲的部分国家和地区逐渐探索形成了各具特色的证券纠纷调解机制,证券行业纠纷调解机制的建立在国际上已是大势所趋。

以往,我国证券行业内解决纠纷主要有三个途径:一是中国证监会及派出机构通过信访机制受理信访和投诉;二是协会和各地证券业协会基于自律管理职责对投诉进行处理;三是证券经营机构内部处理客户投诉。现行行业纠纷解决方式存在投资者法律咨询、投诉、服务和维权工作缺乏统一安排、组织和引导,投诉处理工作的组织协调机制难以适应现实需求等问题。因此,统筹建立证券行业纠纷调解机制,妥善处理会员之间、会员与客户之间、会员与其他利益相关者之间的证券业务纠纷十分必要。

一是协会建立行业纠纷调解机制,依托行业自律管理机制和充足的专业人才队伍,为证券纠纷通过非诉讼方式解决提供了便捷高效的渠道,有利于及时、高效地在矛盾开始阶段进行化解,减轻国家司法压力,节约司法资源,缩短纠纷处理周期,在缓解矛盾升级、减少冲突加剧、维护社会稳定等方面具有积极的意义。调解是高效益、低成本解决纠纷的重要方式之一,这种方式不需要复杂的司法程序,可以大大降低诉求代价,缩短解决周期,保护当事人利益,减少当事人诉讼负担。

二是通过调解方式解决证券业务纠纷,有利于加强证券领域社会管理,化解资本市场矛盾,保护投资者的合法权益,为构建和谐社会做出贡献。调解相对于诉讼、仲裁而言更注重协商解决,不具有对抗性,调解过程完全建立在当事人自愿的基础上,在调解机构和调解员调解的基础上使双方当事人达成一致,签署调解协议,完成纠纷处理,使当事人“意思自治”原则得以充分发挥,从而可以缓解证券经营机构与投资者的对抗情绪,化解资本市场矛盾,减轻政府和监管部门的信访压力。

三是建立证券行业纠纷调解机制,使纠纷尽量在行业内部解决,通过示范效应,提高行业自行处理矛盾的能力,促进行业更多地履行社会职责。证券公司、投资咨询公司等证券经营机构与投资者之间的证券业务纠纷,多数是由于管理漏洞或操作不规范导致的,通过行业协会构建的证券纠纷调解机制,有利于敦促相关机构认清问题、查找不足、改进工作、转变作风、规范行为,通过提高证券行业对资本市场和社会大众的服务意识和服务质量,完善行业履职水平,承担应尽的社会。

四是建立证券业务纠纷调解机制是适应行业创新发展的需要。对近年来证券经营机构客户投诉情况的调查结果表明,投资者投诉的内容往往与各个时期的证券行业热点工作、热点品种、热点问题有关,特别是在推出新业务新品种时产生纠纷的可能性更大。随着证券市场的快速发展,证券交易形式的不断变化,金融产品种类的显著增加,证券纠纷的专业性和多样性特点愈加明显。因此,随着证券公司创新业务的拓展,及时、有效的解决证券业务纠纷,对推动整个行业的规范发展十分重要。

中国证券报:请问中国证券业协会在建立证券纠纷调解机制时遵循什么原则?

陈共炎:中国证券业协会建立证券纠纷调解机制,遵循的是合法、自愿、公平和保密的原则。第一是合法原则。即在现行法律体系下,为投资者和相关证券市场主体提供一条便捷、迅速处理纠纷的渠道,不影响也不改变相关司法机关、监管机构和自律组织的职责;同时,调解工作“以事实为依据、以法律为准绳”,严格依照现行的法律法规及政策规定,公平、公正、客观地进行,积极履行调解职能,维护当事双方利益,妥善解决矛盾及诉求。第二是自愿原则。调解工作将严格遵循和强调纠纷双方在调解过程中的自愿原则,纠纷双方有权决定是否接受调解,自主决定是否达成调解协议,任何机构无权要求当事人必须首先进行行业纠纷调解,再行其它解决途径,解决纠纷的自主权完全在当事人手中。第三是公平原则。调解工作应秉承公平的理念,调解组织及调解员要以中立的身份和正义、公平的观念来处理当事人之间的纠纷,平衡各方的利益,在尊重各方权益的基础上,依据事实,给出调解意见。坚决杜绝以利大而为之,以利小而不为的工作态度,在公平公正的平台上展现矛盾、缓解矛盾、解决矛盾,这样才能让当事双方心服口服,真正起到调解的作用。第四是保密原则。调解内容不对外公开,调解员、纠纷各方以及相关工作人员对调解协议书内容以及在调解期间知悉的涉及当事人个人隐私、商业秘密的事项负有保密义务,在未经当事人许可前提下不得对外公布,当然法律法规另有规定的除外。

此外,效率和公益也是调解工作开展的重要原则。效率原则既是证券市场瞬息万变,追求效率的必然需求

陈共炎稳步推进证券业务纠纷调解

,也是调解优于繁琐诉讼程序的重要特点。公益原则是指调解既要着眼于保护弱势方投资者利益,又着眼于维护证券行业的整体利益。

中国证券报:协会建立的证券纠纷调解机制的组织架构和工作模式有什么特点?

陈共炎:健全的纠纷调解机制组织架构和工作模式是确保纠纷调解能够有效发挥作用的重要保障。协会在调研的基础上,对组织架构和工作模式的设计做了充分的论证。在组织架构设计上,遵循了一般调解组织决策与具体执行相分离,又充分利用中国证券业协会现有的机构设置的基本原则。对于纠纷调解业务,由协会证券调解专业委员会负责研究、处理与证券纠纷调解工作相关的专业问题,拟定调解相关制度,决定调解员聘用等重大工作;由证券纠纷调解中心负责证券纠纷调解工作的日常组织、协调和调解员管理等工作。根据调解工作需要,调解中心可向协会相关专业委员会进行业务咨询。

在工作模式上,本着“统一管理,属地解决”的原则,由中国证券业协会统一制定调解规则和工作流程,统一受理纠纷,由地方证券业协会具体组织纠纷调解过程。因此,具体的纠纷调解工作将依托地方证券业协会进行。中国证券业协会证券纠纷调解中心受理调解申请后,按照属地原则转给地方证券业协会,由地方协会具体处理纠纷。

中国证券报:下一阶段,协会如何推动证券纠纷调解工作的开展?

陈共炎:下一阶段协会将按照循序渐进、分步实施的原则,稳步推进证券纠纷调解工作的开展。协会将选择部分经济基础较好、证券投资者和证券经营机构较多,当地证券业协会人员具有丰富的处理证券纠纷经验的地区先行开展证券纠纷调解工作,待取得一定的经验及完善调解制度和流程后,再向全国其他地区推开。在此之前,未正式开展证券纠纷调解的地区,地方证券业协会仍然可以按照其原有的方式处理证券纠纷。经过一段时间的实践,协会将及时总结经验,进一步细化相关规则,推动纠纷调解工作的规范化。

随着纠纷调解工作的有序推进,协会证券纠纷调解中心将主动加强与人民法院的协作,积极开展调诉对接工作。今后,协会调解中心可以应纠纷当事人要求,协助纠纷当事人进行调解协议的司法确认等。协会还将与仲裁机构、公证机构和其他调解组织加强联系交流,推进调仲、调证对接和联合调解工作。

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